Site-uri false de investiții în bitcoin

Tweet Snap Articolul face parte din seria Iluziile câștiguluiunde VICE îți prezintă povești și sfaturi despre fraudele online care te ajută să nu ajungi următoarea victimă.

Publicitate În lumea crypto, astfel de tehnici sunt pe steroizi. Din multe puncte de vedere, sistemul financiar construit pe cryptomonede este perfect pentru oricine vrea să ascundă urma banilor. Aceasta e fundația pe care atacatorii construiesc vise: bagi o sută de euro și în câteva săptămâni, în câteva site-uri false de investiții în bitcoin, deja numeri banii cu miile. Sau poate e o nouă cryptomonedă în care să investești și să culegi profitul curând, înmiit.

Sau poate că ți se vinde senzația că aici și acum îți decizi viitorul financiar. A văzut pe Facebook o reclamă despre investiții în cryptomonede. A intrat pe link, a dat diverse date personale — nume, mail, număr de telefon.

ŞTIRILE ZILEI

Un presupus agent de investiții i-a scris pe WhatsApp. A ținut legătura cu acesta aproape trei luni, timp în care a făcut diferite investiții cu o sumă totală de 36 de euro — economii și împrumuturi. Prima plată a făcut-o printr-un link primit pe WhatsApp. Apoi, a ținut zilnic legătura cu agentul fie la telefon, fie prin WhatsApp.

Graficul presupusului profit arăta un câștig considerabil, iar ea a fost convinsă că trebuie să investească și mai mult.

Astfel s-a asigurat și că ea chiar livrează banii. Doar că tranzacția a fost respinsă de bancă. Bineînțeles că le-am confirmat că eu am făcut plata, dar ei au insistat să le spun dacă sunt îndrumată de vreun agent, dacă am accesat link-uri primite pe WhatsApp, menționând că aș putea fi victima unei fraude.

Momentul zero a fost când a vrut banii respectivi. A încercat să mă facă să mă răzgândesc pe motiv că acel câștig ar putea scădea. Aveam nevoie de bani, așa c-am insistat pentru retragere. A început să aibă suspiciuni și s-a logat singură în aplicația în care agentul i-a dat acces.

Pe scurt, e o piață extrem de populară ceea ce-o face extrem de ofertantă pentru infractori. Totodată, nu există date precise cu privire la câte țepe se dau prin promisiunea unor investiții. Există însă o certitudine: sunt mai multe de la an la an. Între ianuarie și martiede exemplu, a fost stabilit un record la nivelul Statelor Unite ale Americii: peste 46 de investiții crypto au fost raportate drept scam cu pierderi de aproape un miliard de dolari.

Ca factor de comparație, în au fost raportate fraude de circa 12 milioane de dolari. Și e important de menționat: sunt investițiile raportate drept scam. Cele neraportate pot fi și mai multe. Datele aceluiași grup mai arată un fapt îngrijorător, mai ales pentru români: între iulie și iuniecetățeni din Europa de Est au făcut un volum de tranzacții în crypto de peste milioane de dolari în scheme care s-au dovedit țepe.

Promit câștiguri fabuloase și extrem de rapide cu investiții minime.

Header - user

Urmează apeluri telefonice sau mesaje, dezvoltarea apropierii față de aceasta și câștigarea încrederii, după cum detaliază Raluca.

Ca să nu ridice suspiciuni, propun inițial investiții de sume mici. Până la urmă, ce rău se poate întâmpla dacă investești doar 50 euro? Ulterior, sumele solicitate cresc.

Simplu Explicat: Ce reprezintă un rug pull?

A văzut pe TikTok o reclamă în care se spunea că primește doi lei dacă se uită la un clip și de lei dacă se uită la o sută. Îl susținea și cu dovezi false de plată.

Și propunea trei planuri de investiții: la de lei — câștig a doua zi Are sens să investești în bitcoins? 27 lei; la lei — câștig de 41 lei; la lei — câștig de 85 lei; Sumele sunt ireale, într-adevăr, tocmai de aceea vin și dovezile false să le susțină.

Ar fi trebuit să primesc în câteva ore, direct pe card, suma de 85 lei.

Ce constituie fraudă?

La îndrumarea persoanei cu care am discutat pe Telegram, mi-am deschis un cont pe o platformă de tranzacționare și am cumpărat de lei monedă BNB. Ulterior, am transferat banii către un wallet și am trimis o captură de ecran cu dovada plății. Traian a vrut să retragă 50 de mii de lei, iar restul să reinvestească. Agentul i-a cerut încă de lei, comision, transfer la fel ca prima dată.

A trimis și suma asta. A primit în mai puțin de 24 de ore un document cu dovada transferului, dar și mențiunea că banii au rămas blocați într-o bancă.

Ce este putred pe piața cripto?

Totul părea foarte real. Investitorul de pe Telegram a mai cerut încă o site-uri false de investiții în bitcoin bani, de data asta cinci mii de lei — impozit pe profit. A fost momentul în care s-a risipit euforia care l-a împins pe Traian să trimită primele tranșe de bani. Imediat a început agitația.

A început să fie mai agresiv și îmi tot zicea că dacă nu voi face plata curând, azi, voi pierde banii.

Declarația săptămânii

Așa am văzut că mai sunt și alte persoane păcălite prin aceeași metodă. Când i-am zis că mi-am dat seama că este o fraudă, că am fost la poliție și că doresc banii înapoi, nu mi-a mai răspuns și m-a blocat. Fraudele prin presupuse investiții sunt cele mai întâlnite. Pot fi atât prin transfer bancar direct, validat de victimă, cât și prin intermediere prin cryptomonede.

Quantum AI Caracteristici de tranzacționare

Și în acest ultim caz banii nu mai pot fi urmăriți. Iar în primul, tehnic, este înșelăciune, dar nu și furt, deoarece clientul băncii a autorizat tranzacția. Pe lângă acestea, sunt cele în care infractorii profită de popularitatea unor cryptomonede și de valorile lor mari înregistrate în anumite momente, astfel că ajung să creeze exchange-uri și portofele false prin care să obțină bani de la oameni.

În aceeași abordare, e vândută promisiunea că poți cumpăra mai ieftin și, implicit, să vinzi mai scump apoi. Măsuri de protecție și sfaturi de care să ții cont Scopul oricărui infractor e să ajungă la bani și tehnicile sunt cât se poate de diverse, inclusiv un phishing clasic cu link primit pe mail, social media sau aplicații de mesagerie.

Cel mai probabil vin de la fraudatori.

I Bought Dark Web Money Making Schemes

Iar dacă vezi postări de la prieteni, persoane cunoscute, în care se laudă cu diverse câștiguri, verifică direct cu ei. E posibil să fi căzut victima unui furt de identitate. Același lucru se poate întâmpla și cu profilurile sociale ale unor persoane publice, în care oamenii au încredere.

Atacurile de tip Phishing

Publicitate Mai important decât orice altceva: nu transmite date personale sau copii ale actelor de identitate prin rețelele sociale sau prin link-uri primite pe mail sau mesaje text. Păstrează cât mai multe dovezi din corespondența cu fraudatorul și din pașii efectuați și pune-le la dispoziția Poliției printr-o plângere. De asemenea, sesizează cazul și Directoratului Național de Securitate Cibernetică. Publicitate Pornește de la pagina oficială a platformei respective, unde găsești o adresă de mail, un număr de telefon sau un chat unde să întrebi dacă agentul care te-a contactat este angajatul site-uri false de investiții în bitcoin sau lucrează cu el.

În numeroase cazuri, fraudatori folosesc numele unor companii cunoscute ca să-și consolideze credibilitatea. Verifici astfel numele și numărul de telefon pe care el ți l-a dat. Verifică, totodată, dacă walletul afișat de presupusul agent îți aparține și dacă sumele respective sunt în presupusul wallet.

În seria de verificări, vezi dacă datele companiei la care presupusul agent lucrează, chiar dacă aceasta este din străinătate. Ține minte că ar trebui să ai în permanență acces direct și necondiționat la cont, fără să ai nevoie de broker pentru acces.

Nu în ultimul rând, caută informații, pune întrebări. În cele mai multe cazuri găsești un forum, găsești poveștile altora care au trecut prin același lucru sau printr-o situație similară.

Caută online presupusa companie de investiții sau așa-numitul broker și folosește toate datele pe care le ai disponibile, de la nume și mail la telefon și conturi de pe platforme de mesagerie, ca Telegram, Discord și altele.

Oricine poate deveni victimă a unei fraude și tocmai de-asta e important să-ți iei cât mai multe măsuri de siguranță.